Investeerides dividendiaktsiatesse, võib kasutada mitmeid strateegiaid, et maksimeerida tootlust ja minimeerida riske. Siin on mõned populaarsed lähenemised:
Pikaajaline investeerimine (Buy and Hold) Sisu: Stabiilsete ettevõtete aktsiate ostmine, mis maksavad regulaarselt dividende, ja nende pikaajaline hoidmine. Ettevõtted, millel on püsiv ärimudel ja dividendide kasvu ajalugu aasta-aastalt (näiteks dividendiaristokraadid). Eelised: Stabiilne passiivne sissetulek ja aktsiahindade võimalik kasv. Näide: Investeerimine suurtesse stabiilsetesse ettevõtetesse nagu Johnson & Johnson või Coca-Cola.
Dividendide reinvesteerimine Sisu: Saadud dividendide automaatne reinvesteerimine sama ettevõtte uute aktsiate ostmiseks. See kiirendab kapitali kasvu liitintresside abil. Eelised: Tootluse suurenemine aktsiate ja dividendide arvu kasvu kaudu. Näide: Ettevõtted, mis pakuvad dividendide reinvesteerimisprogramme (DRIP).
Strateegia “Dividendiaristokraadid” Sisu: Investeerimine ettevõtetesse, mis on suurendanud oma dividende vähemalt 25 aastat järjest. Eelised: Need ettevõtted omavad sageli tugevat finantsseisundit ja on majanduskriiside ajal stabiilsed. Näide: 3M, Procter & Gamble.
Kõrge dividenditootlusega aktsiate otsimine (High Yield) Sisu: Investeerimine aktsiatesse, mille dividenditootlus on kõrge (tavaliselt kõrgem kui turu keskmine). Riskid: Kõrge tootlus võib viidata ettevõtte riskantsusele, seega on oluline uurida finantsseisundit ja kasvuväljavaateid. Näide: REITid, telekommunikatsiooni- või kommunaalteenuste ettevõtted.
Sektoriaalne mitmekesistamine Sisu: Investeerimine erinevate sektorite dividendiaktsiatesse riskide hajutamiseks. Majandustsüklid võivad mõjutada erinevaid sektoreid erinevalt. Eelised: Spetsiifiliste riskide vähendamine, mis on seotud üksiku sektoriga. Näide: Dividenditulu tehnoloogia, kinnisvara ja tervishoiusektorist.
Keskendumine ettevõtetele madala väljamaksemääraga (Payout Ratio) Sisu: Otsida ettevõtteid, mille dividendide väljamaksemäär (dividendide suhe puhaskasumisse) on madal (nt alla 50%). See näitab ettevõtte võimet hoida ja suurendada dividendimakseid. Eelised: Püsivamad dividendid ja väiksem oht väljamaksete vähendamiseks. Näide: Apple, kes maksab suhteliselt väikese osa kasumist dividendideks, jättes ruumi kasvuks.
Dividendifondid (ETF) Sisu: Investeerimine dividenditootlike börsil kaubeldavate fondidesse (ETF), mis hõlmavad kõrge dividenditootlusega aktsiaid. Eelised: Mitmekesistamine ühe instrumendi kaudu ja väiksem analüüsikoormus üksikute ettevõtete puhul. Näide: SPDR S&P Dividend ETF (SDY), Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG).
Tsükliline jaotus Sisu: Majandustsüklitele tundlike sektorite aktsiate ostmine turu languse ajal ja müümine kasvu ajal. Eelised: Võimalus teenida nii dividendidest kui ka aktsiahindade tõusust. Riskid: Vajadus täpselt prognoosida majandustsükleid.
Pikaajalise investori jaoks on sageli parim valik mitmete strateegiate kombinatsioon, nagu stabiilsete ettevõtete aktsiate ostmine, millel on püsiv dividendikasv, ja nende dividendide reinvesteerimine, mis võimaldab maksimeerida investeeringute tootlust.